券商AI分析师来了,能24小时全天候营业!机构:或面临合规和可信度评估问题

2023-05-14 17:46:39| 来源: 21世纪经济报道|

21世纪经济报道记者李域  深圳报道

“AI孙燕姿”火遍全网后,金融领域也推出了AI分析师。


(相关资料图)

5月12日,招商证券传媒首席分析师、TMT大组联席组长顾佳的AI数字分身正式曝光。

在一段展示视频中,顾佳的AI数字分身介绍,“大家好,我是顾佳的AI数字分身,我就是他,又不仅是他。我具有他的声音和容貌,更有源自大模型的多模态交互和生成能力,我掌握了多种方言和外语,能24小时不眠不休持续学习和成长。”

据悉,招商证券传媒首席,TMT大组联席组长的亿万分身,可以同时出现在路演现场、在新闻发布会、在研报解读、在分析师电话会等任何客户需要的地方。

21世纪经济报道记者了解到,在AI浪潮之下,越来越多的金融机构正在推出虚拟数字人。此前,同泰基金发布了基金经理王小根的“数字人分身”,几乎完全还原了真人的相貌、动作特征,其主要工作职责是投资者的陪伴和服务。

但是,与AI歌手走红一样,有些问题也不容忽视,比如顾佳的AI数字分身是否符合监管对于卖方分析师的合规要求? AI分身传达信息的可信度如何评估? 

首位卖方分析师AI分身

数字时代,卖方分析师也迎来了自己的“数字分身”。

从网上公开的视频来看,顾佳的AI虚拟人具有顾佳的声音和容貌,更有源自大模型的多模态交互和生成能力,同时掌握了多种方言和外语,能24小时不眠不休持续营业。

对此,顾佳回应称:“我司给我打造了数字分身,很快,我的虚拟人就会成百成千的出来给大家一对一交流和路演,AI大势所趋,我们一起期待。”

据悉,近年来,招商证券陆续引入和建设了大量的企业级AI能力,并借助海量样本对AI能力进行了标注训练,使得AI能力不断进化,建设数字员工管理中心,实现数字员工精细化管理,其数字员工作为新的数字劳动力逐步被应用于诸多业务场景中,可以独立或者协助自然人完成业务工作。

有券商人士表示,“数字人分身”会加速行业内的分化,过往头部的券商首席分析师的工作非常繁重,研究、思考、调研、路演等占据大量时间,有了AI虚拟人后,更利于推出高质量的研报,更有前瞻性的研究成果。

与此同时,有了掌握了多种方言和外语AI分身的帮助,分析师可以参与更多的活动,也提高对机构客户的服务质量以及影响力。

不过,也有买方机构人士对此提出质疑,从技术上来看AI路演是可行,但机构是否会接受AI路演还需要观察,因为路演的价值在于一对一的深度交流,有些信息是非公开信息,目前来看,感觉AI还不具备相应的技能。 

金融业频频推出数字人

近年来,数字化转型成为金融行业科技创新的重要方向。

不仅是招商证券,此前同泰基金也推出了基金经理的“数字人分身”,还有国泰君安、中金财富等公司的数字人也陆续上岗。

去年12月,同泰基金公司基金经理王小根的“数字分身”正式亮相。从形象上看,基金经理的数字分身几乎完全还原了真人的相貌、动作特征。

据了解,基金经理的“数字分身”主要工作职责也是投资者的陪伴和服务,未来将赋予更多的工作职能,如直播、线上路演等等。

同泰基金表示,基金经理“数字分身”的诞生,可以持续为用户提供形式多样的陪伴服务,帮助他们更好的提升持有体验,提高投资的获得感。同泰基金希望通过数字化转型提高工作效率,拓展服务方式,延长服务时间,投资与服务两不误。

此外,国泰君安研发推出了证券AI交互数字人“小安”,在多个业务场景中实现智能应用。中金财富推出“数字员工”Jinn主要在中金财富APP上作为数字顾问小助手,陪伴用户加深对投资知识的了解。

在应用场景方面,中金财富表示,未来在品牌推广、投资者教育、共富学堂、财富规划、社会公益等场景,公众都将逐步看到Jinn的身影。

21世纪经济报道记者也了解到,目前行业还有不少金融机构的数字人在计划筹备之中。

但是,更受市场关注的是,金融机构提供的服务方案具有合规性要求,比如顾佳的AI数字分身是否符合监管对于卖方分析师的合规要求?同时,AI分身传达信息的可信度如何评估? 

有市场人士认为,数字分析师完全代表分析师本人,它的一切言行由分析师掌控并承担责任,它播报的内容、传播的途径与研报一致,都经过分析师本人核准,不易产生新的合规风险,甚至比分析师本人还合规,因为它不会临场发挥。

不过,也有金融机构人士表示,虚拟数字人背后不只有大数据、云计算、人机互动和科技仿真,更要有专业内核做支撑,以专业的能力、专业的知识、专门的服务、专业的解决方案为基础,才能使数字人在不同应用场景里能够真正解决问题。

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