连吃三张罚单！兴业银行债券承销严重违规被罚620万元

11月4日，银保监会公布的行政处罚决定书文号41号-43号罚单显示，兴业银行因债券承销业务严重违反审慎经营规则，被处以罚款150万元;时任兴业银行合肥分行行长荣益民、兴业银行合肥分行副行长许捷，因对上述行为负有责任均被处以警告。值得一提的是，近期兴业银行连吃三张罚单，处罚金额合计620万元。

兴业银行债券承销严重违规被罚

此次兴业银行因债券承销严重违规被罚150万元，引起不少投资者关注。

一直以来，债券承销业务是兴业银行规模增速较快的业务，是该行“商行+投行”战略的重点业务。公开资料显示，今年上半年，兴业银行债券承销收入14.09亿元，超过投行业务收入一半，是投行业务的中流砥柱。此外，债券承销也是兴业银行支持房地产市场稳健发展的重要工具。截至今年上半年，公司境内非保本理财、代销、债券承销等不承担信用风险的业务投向房地产领域合计1211.51亿元，其中债券承销536.63亿元，占比44.29%。

实际上，今年以来兴业银行接连被罚，近期就连收三张罚单，合计被罚620万元。

除了此次债券承销业务严重违规被罚150万元之外，同一天，漳州银保监分局行政处罚信息公开表显示，兴业银行漳州分行因未按规定报送案件(风险)信息，被罚款20万元。

此外，10月28日，银保监会行政处罚信息显示，兴业银行股份有限公司因在理财业务方面存在多类违法违规行为，被合计处以罚款450万元。罚单显示，兴业银行在理财业务办理过程中存在违法违规行为，其主要违法违规行为：一、老产品规模在部分时点出现反弹;二、未按规定开展理财业务内部审计;三、同业理财产品未持续压降;四、单独使用区间数值展示业绩比较基准;五、理财托管业务违反资产独立性原则要求。

时间再往前，7月8日，中国银保监会北京银保监局公布的行政处罚信息公开表显示，兴业银行因个人贷款业务严重违反审慎经营规则，连收三张罚单共计被罚150万元，涉三处支行，分别为兴业银行北京东城支行、北京大兴支行、北京望京支行。

6月30日，黑龙江银保监局网站公开行政处罚信息，兴业银行股份有限公司被黑龙江银保监局连开15张罚单，四家分行、支行共计被罚款120万元，其中11人被警告。

6月9日，银保监会行政处罚信息显示，兴业银行股份有限公司昆明分行因违规发放虚假商用房按揭贷款;同业投资严重不审慎，资金违规投向土地收储;违规向资本金未真实到位的棚改项目提供融资等被罚款130万元。相关责任人也被警告。

值得一提的是，除了银保监会行政处罚之外，6月23日，因占压财政存款或资金等，兴业银行呼和浩特分行还被中国人民银行呼和浩特中心支行罚款131万元。

股价破净值 市净率仅0.5

频收罚单的同时，兴业银行二级市场的表现亦是令人担忧，股价跌破净值。

三季报显示，兴业银行今年前三季度实现营收1708.5亿元，同比增长4.15%，实现归属于母公司股东的净利润718.08亿元，同比增长12.13%。截至9月末，兴业银行总资产9.09万亿元，较上年末增长5.65%。

虽然兴业银行三季报表现不俗，但股价依然跌破净值。今年年初该行股价小幅上涨，后股价持续下探，截至昨日收盘报15.45元/股，年内下跌14.5%。最新市值3209.62亿元，市净率仅0.5，估值处于历史较低水平。较去年2月高点5760.68亿的总市值，目前市值已经蒸发逾2500亿元;而股价则从去年2月的最高点28.07元/股下跌至今，跌幅45%。(记者 叶晓珺)

关键词 银保监会 行政处罚决定书 债券承销业务 处罚金额