三年期权益基金陆续交出“成绩单”

2023-02-24 00:58:17| 来源: 每日经济新闻|

每经记者:黄小聪    每经编辑:肖芮冬

近日,泉果基金上报了第二只公募产品,继续选择三年持有期的运作方式。

数据来源:记者整理 视觉中国图 杨靖制图


【资料图】

《每日经济新闻》记者注意到,三年期产品近年来大受基金公司欢迎,特别是2020年以来,每年都有不少权益基金选择三年期的模式。

如今,2020年成立的这些三年期产品陆续迎来首个三年期届满。从这些基金的表现来看,差异还是非常大,有的收益超50%,有的亏超20%。

28只三年期产品12只亏

近日,泉果基金上报了第二只公募产品泉果思源三年持有期混合,该产品或由从东证资管跳槽到泉果基金的刚登峰担任基金经理。除了这一看点之外,还可以发现,该产品同样选择的是三年持有期的运作方式。在此之前,泉果基金的第一只公募产品也同样选择三年期。

《每日经济新闻》记者注意到,近年来,三年期产品越来越受到各家基金公司的亲睐,尤其是不少基金公司的明星基金经理,都选择发行了三年期产品。

截至目前,Wind数据显示,剔除三年期养老目标基金以及三年期债券基金,在偏股混合型、灵活配置型、平衡混合型这些主动管理的产品中,就有超百只三年期产品(A份额、C份额分开计算)。特别是2020年以来,三年期产品大爆发。其中在2020年,这三类产品中就有28只基金发行成立,这些基金在2023年将陆续迎来首个三年期届满。

比如,成立于2020年2月21日的睿远均衡价值三年持有混合,已于2023年2月21日开放赎回,并自2023年2月23日起调整限制大额申购的金额,从单日单账户10万元调高到了30万元。从业绩表现来看,该基金截至2023年2月22日,成立以来的收益为40.6%,表现在同类产品中处于前二分之一的位置。不过从渠道的反馈来看,调高限额之后,部分渠道的销售似乎并没有火爆。

除了上述基金,其他三年期的产品,特别是2020年发行成立、2023年将陆续届满三年的产品,表现又如何呢?

Wind数据显示,在28只2020年成立的三年期基金中,有12只基金自成立以来还是亏损,有17只基金成立以来的收益低于10%。显然,如果持有这些基金截至目前,竟然有超40%的概率出现亏损。

这些基金处境比较尴尬

此外,从这些基金来看,已经有5只基金届满三年,除了上述提及的睿远均衡价值三年,还有安信价值驱动三年、泓德丰润三年持有、永赢乾元三年定开。其中,安信价值驱动三年表现较好,截至2023年2月22日,成立以来的收益超60%,最近三年收益超50%。

接下来,除了9月份,每个月都会有产品陆续届满三年,其中的分化越来越大。比如,成立于2020年3月16日的东方红启东三年持有,成立以来的回报超过50%;而成立于2020年3月18日的前海开源稳健增长三年,成立以来的回报为-9.39%;还有成立于2020年4月17日的南方瑞盛三年持有A,成立以来的回报为-8.15%。

除了这些基金,还有些基金自成立以来亏损超过20%。比如,成立于2020年6月30日的景顺长城科技创新三年定开,成立以来的回报为-23.30%;成立于2020年8月28日的兴全合丰三年持有,成立以来的回报为-20.74%。还有成立于2020年12月的东方红睿玺三年C、广发睿选三年持有,成立以来的跌幅也超过了20%。

《每日经济新闻》记者注意到,2020年底成立的这些基金处境比较尴尬,既没有享受到2020年前期的市场上涨,又刚好成立在一个相对比较高的位置,后续也没踩准结构性的机会,使得两年多以来,业绩调整比较明显。

值得一提的还有,这些能够发行三年期产品的基金经理,不少是市场上比较知名的基金经理,但是在三年的维度中,也很难都做到踩准市场的节奏。对于投资者而言,选择三年期产品,一方面确实能够避免追涨杀跌,如果买到业绩好的产品,体验还是比较不错。另一方面,如果买到的产品在市场行情并不算差的情况下,还依然获得负收益,那么可能三年等待会比较煎熬。

每日经济新闻

关键词 三年期权益基金陆续交出成绩单 基金经理

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